DIMENSION ADMINISTRATIVE ET PATRIMONIALE DE LA RETRAITE

Objectifs de la formation

Connaître le processus administratif du départ à la retraite pour mieux le préparer.

Comment l’optimiser à partir de son patrimoine.

PUBLIC CONCERNE

Employé
Agent de maîtrise
Cadre
Profession libérale
Chef d’entreprise

DUREE 2 jours

soit 14 heures de formation

PREREQUIS aucun

PRIX nous consulter

Moyens pédagogiques

Cours théorique et traitement de cas concrets.

Déroulement de la formation

Jour 1 : La retraite par répartition

Etats des lieux - perspectives d’évolution

Le projet de loi de réforme en cours et à venir…
Le système de décote/surcote
Le cumul emploi/retraite
Le décret « Longue carrière »
Le rachat d’annuités
La réversion

La dimension administrative du départ à la retraite

Du salaire à la pension :
Vérification du bilan de la CNAV, durée de cotisation, validation de trimestres…

Les solutions complémentaires

Par le biais de l’entreprise :
- Les dispositifs PEE/PERCO
- La loi Madelin
- L’article 83

A titre individuel :
- Le PERP

Jour 2 : Maîtrise de la dimension patrimoniale de son départ à la retraite

Identifier les enjeux patrimoniaux :

Aspect juridique

Régime juridique du couple et ses conséquences sur la protection du conjoint survivant
Démembrement
Indivision

Aspect patrimonial

Analyse de la composition du patrimoine :
Valeurs mobilières
Immobilier
Assurance vie

Aspect budgétaire

Besoin de revenus complémentaires
Préserver son niveau de vie et son cadre de vie à long terme

Aspect fiscal

Impôt sur le revenu, ISF, CSG, impôts fonciers….
Contraintes fiscales en fonction de la catégorie de revenus

Aspect successoral

Héritiers, conjoint survivant, famille recomposée :
Succession ab intestat : dévolution
Succession organisée : libéralités, utilisation de structure telle la société civile

LES + : Possibilité de suivre la formation sur 1 journée